根据《德州银保监分局转发山东银保监局关于印发山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案的通知》要求，浙商银行德州分行积极开展“行业规范建设深化年”活动。
     一、积极组织推动
    一是成立分行“行业规范建设深化年”活动领导小组，由行长担任组长、副行长担任副组长，分行各管理部门主要负责人任成员。领导小组下设办公室，设在分行风险管理部，负责组织协调开展相关工作,保证活动的成效。
二是制定了该行《“行业规范建设深化年”活动工作方案》和配档表，细化了各项具体措施，明确了牵头部门和工作职责。
三是组织召开“行业规范建设深化年”启动会。4月10日，该行召开了活动启动会，传达了省、分局“行业规范建设深化年”各项工作部署和该行的《工作方案》，要求全员提高认识，部门规范管理，确保工作做实、做细、做出成效。
     二、具体工作措施
    （一）开展“行业规范建设年”回头看活动
    该行对照道德规范、行为规范、服务规范、管理规范等要求，在全行开展2019年“行业规范建设年”“回头看”活动，开展自查自评，找准问题，明确思路，重点深化。要求各部门结合“行业规范建设年”活动配档表的部门职责开展自查，并对以下事项（包括但不限于）提出合理化建议：
    1.结合岗位要求及业务拓展，对员工教育培训的需求、建议。
    2.如何充分发挥条线管理部门的管理效能，有效支撑平台化业务转型。
    3.针对持续提升金融服务水平、改进服务质量和效率及加大重点领域服务支持力度等“双服务”管理规范的建议。
    各部门认真开展了自查，广泛征求员工合理化建议，充分发挥员工的主动性，为该行的平台化业务转型献计献策，积极推动该行平台化业务转型。
    （二）加强制度辅导
    各条线管理部门积极征求各营销部门意见，同时梳理2019年以来新制订、修订的制度，结合平台化服务战略推进过程中可能存在的风险点和隐患、执行困难、容易产生偏差的问题，对条线辖属员工实施针对性培训、辅导。
    （三）梳理完善审批流程
    各条线管理部门全面梳理了分行审批权限范围内的各类业务、流程，本着“最小”“必须”原则实施优化完善，积极响应总行平台化服务战略，提升管理质效。
    （四）开展反洗钱自查工作
    根据济南分行要求全面开展反洗钱业务全面自查，对存量客户信息数据、风险等级数据、可疑交易数据进行数据筛查、补充完善。
    （五）开展分行行长审计前自查工作
    以迎接总行全面审计为契机，对近三年业务实施全面自查，自查覆盖率100%；重点关注条线违规问题较多的部门和业务，实行差异化管理，突出检查重点。
    （六）开展“行业规范建设年”回头看整改活动
 该行各部门认真开展了“行业规范建设年”回头看自查，广泛征求员工合理化建议，充分发挥员工的主动性，为平台化业务转型献计献策，积极推动平台化业务转型。经过自查,未发现重大问题。
    （七）开展案件风险排查工作
 为有效排查案件风险隐患，及时堵塞管理漏洞，强化内部控制，防范案件发生，根据《德州银保监分局办公室关于印发2020年银行保险机构案件风险排查工作方案的通知》（德银保监办发〔2020〕32号）要求，决定于5月6日-11月30日在全行范围内开展案件风险全面排查工作。该行制定了《浙商银行德州分行2020年度案件风险全面排查工作方案》，5月份开展了员工异常行为排查工作。
    （八）完善考核办法
    待济南分行经营考核政策下发以后，制定德州分行考核办法，强化合规考核结果运用，将合规履行情况与绩效考核结合，提高内控考核在该行绩效考核中占比。合规履职情况与高管人员评先评优相结合。
    （九）强化合规文化建设
    一是根据监管部门要求，对行长、分管案防行长、营业部主任进行合规测试。5月18日-6月5日该行总行举办了2020年第一次内控合规全员考试。
    二是制定该行2020年度消费者权益保护重点工作措施。
    三是梳理2020年消保检查计划，营业中心采取现场及非现场检查方式检查服务流程，覆盖消费者权益保护各项要求，检查结果纳入绩效考核。
    四是建立消保工作动态报送机制，按月向监管部门报送消保工作动态，汇报消保宣传、培训等工作情况 。     
    （十）着力提升内控违规登记质量
2020年一季度，该行在继续做好登记情况检查、通报的基础上，加大对登记质量、整改落实情况等的关注力度，开展内控违规登记质量专项评估，按月对登记事项进行随机抽查、提示、通报，着力提升内控违规登记质量。
    （十一）梳理合规问题台账
    2020年一季度，该行梳理了全行合规问题整改问责台账，由风险管理部定期进行跟踪、督促，对整改推进不力、整改措施落实不到位、问题解决不到位的，限期整改并从严问责。
    三、工作亮点
    一是该行以内控违规登记系统和问题系统为抓手，加强对日常工作中发现的操作风险和违规事项登记管理。明确部门负责人批注、考核要求，按月进行检查、分析和通报，重点对梳理屡查屡犯的同质同类问题和新发问题，采取多种措施督促相关部门和人员加强内控管理，杜绝问题重复发生。
二是扎实推进“双服务”工作。组织开展“双服务”活动，大力提升服务客户水平。结合“行业规范建设深化年”活动开展，全行上下进一步增强服务客户、加快发展的工作动力。结合实际，制订下发了各部门员工服务考核评价的相关办法，通过月度考核、月度兑现等措施，使得中后台服务前台、前台服务客户的能力有了新的提升。
    四、工作成效
    通过开展“行业规范建设深化年”活动， 该行“五个从严”内控合规管理基本要求进一步强化，三项内控长效机制得到完善，构建了与平台化服务战略相适应的制度和流程体系。合规文化建设取得新成效，实现“内控保驾合规护航”专项行动常态化。找差距、补短板、强弱项，及时发现问题，认真落实整改，进一步理顺了业务流程，加强了重要风险点的防控，促进了各层级的岗位履职，强化了内控合规、法律风险和操作风险管控。“差异化、平台化”管理理念在实际工作中得到充分体现，内控合规管理质效明显提升。筑牢了规范发展根基，确保不发生重大案件、重大违规事件和其他重大操作风险事件，推动实现了该行的高质量发展。
   下一步，该行将组织全体员工学习《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》和《操作风险管控要点》，持续开展“行业规范建设深化年”活动。